Découvrez les bons conseils de la semaine pour investir intelligemment votre argent. Profitez d'un aperçu de l'appartement de Voltaire, ainsi que d'une collection de dessins originaux de mangas datés. Six idées pour faire fructifier vos économies tout en laissant place à vos rêves et à des dépenses futées.

Écrit par moi, Laurence Bocc

Voici nos recommandations de la semaine pour investir votre argent : devenez le fier propriétaire de l'appartement où Voltaire a vécu et est décédé sur le quai qui porte son nom, achetez aux enchères une toile réalisée par deux peintres chinois qui ont travaillé à Paris, procurez-vous un celluloïd représentant Pikachu ou votre héros de manga japonais préféré, misez en bourse sur la reprise des sociétés immobilières européennes, saisissez les nouvelles opportunités obligataires en investissant dans un fonds à échéance, et enfin, tirez parti des deux dernières semaines de 2023 en investissant dans une SCPI fiscale pour réduire vos impôts.

Dans la résidence de Voltaire

Situation initiale :

Evaluation des risques :

Situé au 24, quai Voltaire dans le VIIe arrondissement de Paris, l'hôtel de Villette se dresse majestueusement face à la Seine. Cet hôtel particulier en pierre de taille datant du XVIIe siècle a été reconnu à plusieurs reprises comme un monument historique, et est très apprécié par les amateurs d'architecture patrimoniale de la capitale. Les murs de ce bâtiment sont également imprégnés d'histoire. Voltaire y a vécu et y est décédé. Pendant la Seconde Guerre mondiale, c'est à cette même adresse que les résistants se réunissaient en secret dans la Paris occupé. L'appartement situé à l'angle du quai de Seine et de la rue de Beaune a été restauré avec soin, respectant toutes les règles de l'art.

Cette maison de 255 m2 est située au premier étage, qui est spacieux et élégant. Elle possède une décoration rare avec des éléments d'origine tels que du parquet Versailles, des fresques sur les murs et les plafonds, des moulures, des cheminées, des alcôves et des boudoirs. La hauteur sous plafond est de 3,50 mètres. Les pièces de réception en enfilade offrent une vue directe sur le musée du Louvre grâce à cinq grandes fenêtres donnant sur le fleuve. Du côté calme de la cour, on trouve trois chambres ainsi qu'une grande cuisine de réception donnant sur un balcon. L'accès à l'immeuble se fait par une porte cochère moulurée située dans une cour pavée et arborée, accessible depuis la rue perpendiculaire au quai. L'agence Varenne propose cette propriété exceptionnelle au prix de 9.800.000 euros.

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Les foncières pourraient faire leur retour en 2024.

Point de départ :

Niveau de risque :

Est-ce que les sociétés immobilières cotées auraient enfin surmonté leurs difficultés ? Selon Laurent Saint-Aubin, directeur de la gestion actions chez Sofidy, c'est bien le cas. Après une année 2022 difficile et une performance mitigée qui atteint l'équilibre en 2023, le secteur devrait rebondir en 2024. Des signes de reprise se manifestent, tels que le retour des offres publiques d'achat et des intentions d'investissement de grands acteurs américains. À long terme, les sociétés immobilières européennes devraient moins souffrir de la hausse des taux, qui semble se stabiliser.

Selon un expert, le marché boursier prévoit déjà le ralentissement de l'économie, l'inflation et même une baisse des taux en avril 2024, ce qui pourrait être avantageux pour eux. Selon Nicolas Lasry, gestionnaire du fonds MAM Global Property, le contexte devrait continuer à soutenir les sociétés foncières, dont la performance est inversement liée aux taux d'intérêt à long terme. Ces grands propriétaires immobiliers, qui ont une bonne visibilité sur leurs résultats grâce à des baux de longue durée et des revenus récurrents, investissent dans les logements, les bureaux et les commerces, et diversifient de plus en plus vers la logistique, le stockage pour les particuliers, les résidences gérées, les établissements de santé et les centres de données.

Fonds datés toujours populaires

Point de départ :

Évaluation des risques :

L'année 2023 a été très positive pour les produits obligataires, en particulier pour les « fonds datés ». Une des offres récentes sur le marché en cette fin d'année est appelée Carmignac Crédit 2029, proposée par la société de gestion d'actifs du même nom. Ce fonds est composé principalement d'obligations d'entreprises classées « investment grade » et d'autres considérées comme « high yield », plus risquées mais offrant un meilleur rendement. L'objectif de performance annuelle est de 4,72 % avec des frais de gestion annuels de 1 %. Pierre Verlé, responsable crédit de Carmignac, affirme que c'est une opportunité de bénéficier d'un rendement attractif à moyen terme grâce à la détention de ces titres, et que la performance future de cette catégorie d'actifs est désormais envisageable même en l'absence de mouvements de taux.

Voici également des informations intéressantes sur les nouvelles opportunités de placement obligataire.

Astro le petit robot, une œuvre cinématographique réalisée par le célèbre Osamu Tezuka, est évaluée à une valeur estimée entre 900 et 1800 euros.

Amateurs de mangas

Point de départ :

Niveau de risque :

Un événement qui devrait plaire aux amateurs de mangas se déroulera le 18 décembre à 18 heures à Drouot. La maison de vente Nouvelle Etude mettra aux enchères près de 120 lots liés à l'univers des bandes dessinées japonaises. Des titres célèbres tels que Albator, Candy, Olive et Tom, Demon Slayer, Dragon Ball, princesse Mononoke, One Piece, Astro le petit robot et bien sûr Pokémon, qui ont marqué les années 1970 à 2000, seront présents. Ces images cultes rappellent des souvenirs d'enfance à certains et pourraient être encadrées pour commencer ou enrichir une collection.

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La majorité de cet ensemble est composée de celluloïds, qui sont des dessins originaux créés sur des feuilles transparentes. Ces images, encrées et gouachées, proviennent des studios d'animation japonais et sont des pièces uniques. Chaque image représente un moment d'un dessin animé", explique Samuel Ayache, un expert de la maison de vente. Ces images ont une valeur comprise entre 300 et 5 000 euros, les pièces de Pikachu, le Pokémon le plus célèbre, étant les plus chères.

Terminer l'année 2023 en investissant dans des SCPI fiscales. Somme de départ :

Niveau de risque :

Il ne reste que deux semaines aux contribuables pour réduire ou éliminer leur impôt sur le revenu 2023. Parmi les différentes options disponibles (FIP-FCPI, Sofica, Girardin industriel, etc.), les SCPI fiscales sont proposées. Ces véhicules collectifs offrent des avantages fiscaux similaires à ceux de la détention immobilière directe, mais avec des coûts d'entrée plus abordables, de l'ordre de quelques milliers d'euros. Actuellement, deux sociétés de gestion, Urban Premium et Kyaneos AM, sont actives dans ce domaine. Urban Vitalim 4 propose le dispositif Pinel, qui donne droit à une réduction d'impôts de 21% sur douze ans. Urban Prestigimmo 5 est lié au dispositif Malraux et offre une réduction d'impôts de 18% en une seule fois. De son côté, Urban Pierre 6 permet de bénéficier du régime du déficit foncier, avec une déduction des travaux équivalente à 54% de l'investissement. Selon Jérémy Schorr, directeur commercial de Primaliance Bienprévoir.fr, il s'agit du dispositif le plus avantageux fiscalement pour les tranches de revenus les plus élevées. Enfin, Kyaneos Denormandie 4 propose une réduction d'impôts de 18% sur neuf ans, en lien avec le dispositif éponyme. Les SCPI d'Urban Premium visent un rendement annuel de 2%, tandis que la SCPI Denormandie de Kyaneos AM vise un rendement annuel de 4%.

Chu Teh-Chun, un artiste, a créé une œuvre d'art intitulée "Sans titre" en 1958. Cette peinture à l'huile sur une toile est estimée à une valeur comprise entre 450 000 et 700 000

Deux artistes originaires de Chine vivent actuellement à Paris.

Évaluation des risques :

Lors de la vente d'art contemporain organisée par Aguttes le 18 décembre, une partie du catalogue met en avant deux célèbres peintres chinois qui ont vécu et travaillé à Paris, et qui sont même décédés en France. Le premier est Sanyu (1895-1966). Après avoir été formé à la calligraphie dans son pays natal, il arrive dans la capitale française dans les années 1920. Il se perfectionne ensuite aux beaux-arts à l'Académie de la Grande Chaumière et fréquente les artistes du quartier. Son sujet de prédilection est la représentation de nus féminins. Charlotte Aguttes-Reynier, directrice associée en charge du pôle arts classiques d'Aguttes, explique qu'il a réalisé principalement des aquarelles ainsi que de nombreuses esquisses et encres sur papier, avec une attention particulière aux perspectives et en évitant toute vulgarité.

Lorsqu'il meurt, il n'a pas encore atteint la renommée. Sa cote augmentera beaucoup plus tard, dans les années 1990. Certaines de ses œuvres valent aujourd'hui plusieurs millions d'euros. Cette prochaine vente comprend dix dessins (dont la valeur est estimée entre 15 000 et 30 000 euros) et une aquarelle intitulée "Femme à la robe grise", réalisée entre 1920 et 1930 (dont la valeur est estimée entre 180 000 et 200 000 euros).

Un autre artiste chinois mis en avant lors de cette vente aux enchères est Chu Teh-Chun (1924-2014). Ayant également une formation en calligraphie, cet artiste s'est établi à Paris dans les années 1950 et a installé son atelier à Vitry-sur-Seine (94). Cette peinture à l'huile abstraite, sans titre, est considérée comme l'une de ses "œuvres majeures". Datant de 1958, elle est estimée entre 450 000 et 700 000 euros et présente des nuances de rouge profond.

La personne concernée est Laurence Bocc

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